Santo Domingo.- Las identidades sintéticas resultan ser una de las modalidades de fraude de más rápido crecimiento y difíciles en el sector financiero. Este tipo de delito ha aumentado, especialmente en sectores como la banca, el crédito y el comercio electrónico, y con frecuencia se usan para obtener beneficios ilegales, como líneas de crédito, préstamos o para sobrellevar a lengua otros delitos financieros.
Actualmente, las identidades sintéticas son la combinación de atributos de identidades reales de diferentes personas, para elaborar un nuevo perfil para cometer actos ilegítimos y obtener ganancias financieras.
Esto ha regalado paso a un aumento de fraude, ya que según el documentación de fraude omnicanal de la transunión del primer semestre de 2024, el porcentaje de identidades sintéticas entre las cuentas abiertas en los Estados Unidos para préstamos de automóviles, tarjetas bancarias, tarjetas de El crédito minorista y los préstamos personales sin aval alcanzaron un mayor histórico al final del primer semestre de 2024 (del 1 al 30 de enero de junio) y aumentó un 18% en comparación con el primer semestre de 2023. Que Entidades de crédito izquierales expuestas a posibles pérdidas de USD $ 3.2 mil millones al final del primer semestre de 2024, todavía como un mayor histórico.
Transunion explica que las diversas modalidades de esta estafa consisten en que, a través de la ingeniería social (amordazos, salpicaduras y phishing), el fraude puede obtener información verdadero de los consumidores, que en su mayoría no tienen la capacidad de aprender qué están robando datos personales. Este tipo de robo es difícil de detectar porque la creación de este tipo de identidades puede sobrellevar algún tiempo en su incremento.
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El «sampishing» es un tipo de ataque cibernético que utiliza mensajes de texto (SMS) para engañar a las personas y obtener información confidencial, como información bancaria o credencial. El «Vishing» es una técnica de fraude que se podio en el uso de llamadas telefónicas convencionales para manipular a las personas y obtener contenido útil para perpetrar la estafa. Si adecuadamente el «phishing» es una habilidad en la que los atacantes superan a una persona o empresa confiable para engañar a la víctima a través de un sitio web que finge ser lícito, con el objetivo es aventajar confianza del consumidor para realizar acciones peligrosas, como hacer clic en Malicioso. enlaces o descargar archivos dañinos.
Diana Martínez, directora de soluciones de fraude de transunidad para América Latina, expresa que “las personas más vulnerables para ser víctimas de estos estafadores resultan ser consumidores fuera del mundo digital. Por ejemplo, aquellos que no se notan ayer de brindar mensajes de texto, correos electrónicos, es asegurar, aquellos que no tienen una educación de aventura digital. «
“Por otro lado, una vez que se crea la identidad sintética, hay compañías que pueden ser víctimas, como financieras, seguros, telecomunicaciones, entre otras que no tienen una autenticación sólida y un proceso de establecimiento de identidad basado en información basada en información de información personal de Identidad e identidad digital ”, dice Diana Martínez.
Estrategias preventivas
Para la transunidad es importante que las entidades definan estrategias omnicanales, teniendo en cuenta las nuevas tendencias y la desarrollo constante del fraude en el mundo digital, por lo que recomienda utilizar tecnologías emergentes, como la inteligencia sintético, la inherencia como mecanismos de autenticación, consulta de consorcios y fuentes de comprobación que refuerza sus mecanismos para establecer la identidad y la autenticación, por otra parte de puntualizar y revisar los procesos de autenticación de Sus clientes y usuarios existentes de la aplicación y portales transaccionales web, de modo que su información personal y privada está protegida y protegida por un posible robo de cuenta.
Además, las entidades deben fortalecerse internamente de su logística de educación financiera y fraude la comunicación constante de las nuevas tendencias de las estafas digitales a las que están expuestos sus consumidores.
Soluciones
TransUnion, a través de la plataforma Truvalidate ofrece entidades de diferentes sectores, papeleo de identidad y soluciones de detención de fraude que ayudan a mitigar el aventura de fraude de identidad sintética, a través de la engendramiento de alertas tempranas diferentes, todavía permite proporcionar las entidades que generan fricción correcta en la experiencia del usufructuario , mejorando las tasas de conversión y la disminución de la tasa de descuido en sus canales digitales.
Sobre la transunidad
TransUnion es una compañía mundial de información y conocimiento con más de 13,000 asociados que operan en más de 30 países, incluida la República Dominicana. Hacemos posible la confianza asegurando que cada persona esté representada de modo confiable en el mercado. Hacemos esto proporcionando una visión multidimensional de los consumidores, administrada cuidadosamente.
A través de nuestras adquisiciones e inversiones en tecnología, hemos desarrollado soluciones innovadoras en áreas como marketing, fraude, aventura y descomposición avanzados. Como resultado, los consumidores y las empresas pueden hacer transacciones con confianza y ganar grandes cosas. Llamamos a esta información para Good®, generando oportunidades económicas, grandes experiencias y empoderamiento personal para millones de personas en todo el mundo.
